EU chce do roku 2027 zakázat privacy coiny a anonymní krypto účty
Evropská unie (EU) plánuje do roku 2027 zakázat tzv. privacy coiny – kryptoměny, které anonymizují transakce – a anonymní krypto účty pomocí svého nařízení o boji proti praní špinavých peněz (AMLR).
Patří sem mimo jiné účty krypto aktiv, které umožňují anonymitu, a také peněženky, které obsahují anonymizované mince. Pozorovatelé vnímají regulaci trhů s kryptoaktivy (MiCA) jako potvrzení této interpretace.
Evropská krypto iniciativa (EUCI) zveřejnila pokyny pro boj proti praní špinavých peněz, které vysvětlují, jak požadavky AMLR ovlivňují poskytovatele služeb v oblasti kryptoaktiv (CASP) a také finanční a úvěrové instituce.
Klíčovým bodem je článek 79 zákona AMLR: Jakékoli zpracování anonymních účtů je přísně zakázáno . Pro úpravy rámce existuje pouze omezený prostor – pokud vůbec nějaký – prostor. Podle zpráv umožňuje pouze povrchní změny, aniž by ovlivnily podstatu nařízení.
Tento zákaz je součástí širšího regulačního balíčku, který zahrnuje směrnici o boji proti praní špinavých peněz (AML), směrnici o boji proti praní špinavých peněz (AMLD) a nařízení o boji proti praní špinavých peněz (AMLAR) .
Zbývající regulační oblast působnosti nyní spočívá primárně v pravomoci Evropského orgánu pro bankovnictví (EBA) , který je odpovědný za vypracování prováděcích aktů a aktů v přenesené pravomoci . To znamená, že je stále třeba definovat některá podrobná pravidla, aby bylo možné dosáhnout plné harmonizace pro CASP.
Jakmile budou pravidla oficiálně přijata, budou všechny CASP, které vykonávají „významné“ činnosti v nejméně šesti členských státech EU, podléhat přímému dohledu ze strany AMLR. „Podstatná aktivita“ je definována jako:
- aktivní zákaznickou základnu alespoň 20 000 uživatelů v každé zemi nebo
- objem transakcí nejméně 56 milionů amerických dolarů .
Dne 1. července 2027 bude 40 společností – alespoň jedna z každého členského státu EU – vybráno pro přímé monitorování v rámci AMLR.
Zároveň se pro všechny transakce přesahující ekvivalent 1 100 eur stane povinnou povinnou kontrolou klienta .
Hlavní myšlenkou této politiky je, že platformy decentralizovaných financí (DeFi) jsou úrodnou půdou pro kriminální aktivity – zejména pro praní špinavých peněz z kryptoměn do fiat měn.
K tomu však dochází, i když je skutečný podíl praní špinavých peněz z kryptoměn považován za zanedbatelný ve srovnání s tradičním praním špinavých peněz – a obvykle vyžaduje podstatně více kriminální energie a technické sofistikovanosti.
